“23个柜的货物已经发往中东，价值1200多万，现在人找不到了，公司是假的，钱一分没拿到，”义乌国际商贸城的林姐一言道出压在心头的巨石。

2026年初，一场由约旦外商主导的跨境诈骗案在义乌外贸圈掀起轩然大波，23个货柜、超千万货值，涉及五金、箱包、饰品等多个品类，约旦骗子用“放长线钓大鱼”的套路让一批外贸老板血本无归。

而这并非孤例，从约旦团队骗货案到秘鲁客户拖欠风波，再到跨境电商平台、卖家账期模式出事的典型案例，很显然，跨境贸易中的放账、账期模式，正成为暴雷的“突破口”。

多次信任铺垫，一朝“千万”收割

“他伪装得太像优质客户了，初期订单金额仅几万元，且总能按时结清货款，”从事外贸多年的受害者林姐称，三年合作频繁，他付款爽快，有时甚至提前打款，从未出现过违约的情况，我们慢慢就放下了戒心。

2025年12月，他突然抛出一个单笔订购价值近百万元的订单，同时提出“年底资金周转紧张，希望先发货，45天后付款”的要求。

“当时我有些犹豫，但想到有合作基础，并且他说后续还有长期订单，就答应了。”但没曾想，这竟是骗局的开始。同期，近百名义乌供应商都收到了类似的大额订单，涉及服装、小家电、饰品等多个品类，总货值超1200万元。

且他对所有目标商户都采用了相同策略：前期3-5次小额订单铺垫，保持百分百准时付款率，部分商户合作时长甚至达五年。他刻意营造“本土化”形象，不仅注册了义乌市**贸易有限公司，2025年底更将法定代表人变更为自己，办公室、本地员工一应俱全，彻底打消了商户们的顾虑。

彼时，他突然宣称拿到中东大额采购订单，开始向商贸城多个档口同时下单，单个订单金额普遍超过10万元。“他说年底资金周转紧张，让我们先发货，春节后一并结清尾款。”一老板反馈道，当时看着五年的合作情分，又不想错失大额订单，便同意了这一要求。

所有供应商都被要求采用“先发货后付款”的赊销模式，部分人仅收取了5%的定金。1月中旬，23个货值超1000万的货柜陆续从宁波港发出，分别运往以色列、约旦港口，最终流向巴勒斯坦地区。

事情的转折点在2026年1月中旬，约定的付款期限临近，供应商们却发现无法联系上该外商。“电话关机，微信不回，去他注册的公司地址一看，早就人去楼空了。”林姐说，他们组团报警后才得知，这家外贸公司根本没有完成正规注册手续，外商提供的部分资质文件也是伪造的。

“我们后来才知道，他前期的准时付款都是铺垫，就是为了让我们放松风控，”林姐算了一笔账，她此次被骗的近百万元中，超过一半是向工厂垫付的货款，现在不仅自己的利润泡汤，还面临工厂的催款压力。“春节本是回款旺季，现在别说赚钱，能不能保住店铺都是问题。”另一被骗的老板李林更是以房贷款卖货，如今款回不来，贷款也不知道如何去还，这个年是没法过了。

截止目前，已有被骗的供应商组织了维权群，试图通过法律途径追回损失，但这种跨国案件的时长和难度都让人忧愁。

从事外贸行业数年的刘总分析：“骗子深谙跨境贸易流程，货物一到港便低价抛售，等商户反应过来，货已清关转手，追无可追。更令人无奈的是，这类养鱼式诈骗在外贸圈屡见不鲜，骗子往往花数月甚至数年布局，精准拿捏商户怕丢订单的心理。”

为何不坚持全款发货？这是小编最疑惑的问题。“在义乌做外贸，竞争太激烈了。”林姐苦笑，如今订单碎片化、利润微薄，一个稳定复购的客户堪比“救命稻草”。为了留住客户，不少商户被迫降低风控门槛，从“款到发货”放宽到“订金+账期”，甚至仅凭口头约定就敢发货。

这场千万级诈骗案，撕开了外贸行业风控薄弱的伤疤。中国贸促会2024年调研显示，近七成外贸企业遭遇过逾期付款或诈骗，而在订单焦虑下，“人情替代规则”的经营模式成了最大漏洞。

刘总对此感触颇深：“有很多骗子团伙会注册一个皮包公司，他们也建有仓库，但会利用各种海关政策来组织骗局，且不少海外地区的注销开办都非常容易，这为他们提供了便利。货物一旦离开了中国港口，货权就转移给了客户，不管你收了多少钱，不付钱也没办法，追回来的可能性更是微乎其微。”

那些年栽在账期上的商户、跨境卖家

回忆此次千万诈骗案，刘总称：这与2012年轰动一时的“约旦团队贸易有限公司骗货案”如出一辙。当时，约旦人同样以“小额试单、准时付款”的方式获取信任，随后在义乌篁园服装市场向30余名商户采购价值700余万元的服装，约定收货后45-60天付款。在将超10个货柜的货物发往埃及后，这位约旦人与翻译连夜逃往泰国，留下商户们欲哭无泪。

“当时我被骗了33万多元，仅收到6000元定金。”参与过2012年维权的黄先生回忆，尽管当时义乌经济案件预警平台早已发出风险提示，但商户们被长期合作的假象蒙蔽，未能及时警惕。

除了约旦客户，印度客商也曾成为义乌外贸诈骗的高发群体，曾有16家义乌商户被拖欠1200多万货款，仅拿回少数货款，多数商户至今未能拿回全部欠款；秘鲁客户与中国公司签订销售合同，逾期5000万元人民币尾款2年，这都是赤裸裸的现实。

即便是看似规范的长期合作，也可能暗藏风险，跨境电商行业亦是如此。

刘总称：“Wish曾在2024年对多数中小卖家长期延迟放款，涉及金额从数万元至数百万元不等。当时，仅少数铂金卖家零星回款，多数中小卖家受此影响出现危机，深圳卖家李薇累计被拖欠42万美元，抵押房产续命，义乌陈明辉137万元欠款致3家工厂停供。”

中东电商平台执御亦是如此，它曾以“账期＋押款”模式运营，吸引了大量供应商入驻，一度被视为中东跨境电商独角兽，但2022年开始以“运营困难”为由对供应商开出1折强制结算方案，大量中小供应商货款被大幅缩水，部分供应商甚至上门围堵追债。

环球易购2019年起激进铺货，盲目追求规模增长而忽视精准选品与库存管理，致45亿库存积压，对供应商推行30-60天长账期，累积巨额应付账款。2021年公司破产清算时，无争议债务8.15亿元，431位债权人；2025年底二次分配仅1900万元，优先清偿职工债权，普通供应商基本血本无归。

大卖有棵树2019年与前海云途合作，物流费延付滚动累积；2024年9月和解协议确认本金6430.97万元、延时费2191.47万元；2026年1月仲裁，本金+延时费合计约9640万元。

这一例例跨境电商账期模式暴雷的典型案例，覆盖平台、大卖、外商三类主体，我们聚焦受害者损失与风险成因可以发现，账期滚动、风控失效、跨境执行等重痛点。

那么，账期模式为何会成为诈骗、暴雷的温床？

“外贸竞争越来越卷，订单越来越碎，利润越来越薄，我们不得不放宽条件抢客户。”林姐的话道出了多数商户的无奈。在义乌，小商品外贸的利润率普遍在5%-10%之间，为了争夺客户，不少商户主动降低风控门槛，接受“先发货后付款”的放账模式，甚至放弃收取定金。

义乌独特的赊销模式，原本是基于“熟人社会”的信任建立起来的。但随着跨境贸易的规模化发展，越来越多陌生的外商涌入，传统模式的弊端逐渐显现。

“我们没有渠道核实外商的真实资质和财务状况，只能靠合作经验判断，很容易被骗子利用。”张姐说，骗子往往利用商户“怕丢订单”的心理，通过长期小额合作建立信任，最终实施大额诈骗。

此外，跨境贸易的特殊性也给骗子提供了可乘之机。“跨国追讨涉及不同国家的法律体系，程序复杂、成本高昂，很多商户只能认栽。”刘总表示，多数跨境诈骗案中，骗子会在货物发出后迅速离境，即便被抓获，其转移的货物也难以追回。而像义乌经济案件预警平台这样的风险提示工具，也常因商户忽视而未能发挥作用。

跨国追讨难！信任崩塌后何去何从

目前，不少商户已报警、立案，正竭力拦截柜子，但能否顺利追回货款和货物仍旧是一个未知数。

“现在我们最关心的是能不能截住货柜。”林姐说，被骗商户们已联合货代公司，试图在货物到港前办理“发货人保函”，但过程异常艰难。“货代公司要承担国际法律风险，很多人不愿意配合，而且部分货柜已经清关，追回希望渺茫。”

据李总反馈：“跨境贸易中，一旦货物离境并完成清关，即便警方立案，也难以通过司法程序追回，受害者往往陷入胜诉易、执行难的困境。”

更让商户们焦虑的是资金链断裂的压力。“我向银行贷了几百万备货，现在货款收不回，贷款还不上，已经收到了银行的催收通知。”一被骗老板称，他此次被骗金额占其年度营业额的三分之一。

这场骗局直接摧毁了义乌商户对跨境客户的信任。“以后不管合作多久，都不会再同意放账了。”张姐说，她已经调整了合作模式，所有新客户必须全款预付，老客户也最多给予15天账期，且定金比例提高至30%。但这样的调整也让她面临流失客户的风险。“有些老客户觉得我们不信任他们，已经转去其他商户那里下单了。”并非一味的赊账才能接到订单，产品、服务、供应链、风控等综合价值的考虑才是订单获取的关键。

针对账期暴雷问题，有业内人士给出的建议是，拒绝“裸奔式合作”，在事前进行合作方新用资质自查（企业注册年限、涉诉记录、资金流状况、注册资本等）、账期条款设计自查（账期市场、预付款比例、硬性条款、结算方式）、资深资金储备自查；事中进行账期资金动态监控、合同履约同步核查、异常情况处置自查，通过实时预警提前止损；事后逾期催收，绝不拖延。

刘总给认为：“一般来说，新客户预付30%+见提单付70%；老客户账期不超15天，定金≥30%。建议投保出口信用保险，大额订单做外商背景尽调，签约明确付款节点与违约救济，联合货代留发货人保函截货通道。”

“无论是新客户还是老客户，都不能仅凭信任就放宽风控。”刘总表示，商户在签订外贸合同时，应明确付款方式、违约责任和救济措施，对大额订单可投保信用保险；同时要定期复核客户的经营状况，避免因“信任惯性”忽视风险。一旦出现货款拖欠，应及时向专业机构求助，避免错过最佳追讨时机。