小编了解到，因为涉嫌巨额洗钱，杭州跨境电商巨头落网了，而早在这件事情爆雷之前，这家公司已经因为外汇违规被国家外汇管理局点名批评。

一石激起千层浪，有关跨境电商行业洗钱案频频发生的事情也被广大网友热议，越是靠近利益中心局势就越混乱，不知从何时起，很多人已经把跨境电商公司和洗钱等不好的词汇结合在一块了……

涉嫌巨额洗钱，杭州跨境电商巨头落网

在跨境电商行业，大起大落可能往往只在一瞬间。人为财死，鸟为食亡！赚快钱的人越陷越深，直至有人重拳砸碎赚快钱的美梦……

小编从台州举行的打击治理电信网络新型违法犯罪“黑灰产”新闻发布会上了解到，杭州跨境电商巨头蒋某因涉嫌巨额洗钱落网了。

2020年3月，台州市公安局根据线索，组织临海、温岭等地公安机关，通过侦查发现并打掉以临海蒋某为首的涉嫌为境外诈骗集团提供洗钱服务的“黑灰产”犯罪团伙，刑拘团伙主要成员12人，破获案件500余起，涉案资金达5000多万元，缴获涉案POS机7台、涉案银行卡63张。

侦查发现：2020年1月以来，大批缅北地区实施诈骗团伙的涉案资金通过对公账户转入蒋某在临海的大型水房账户——“临海市批城制衣厂”，而后再通过水房的POS机进行套现。经查，蒋某先后纠集并组织其亲戚、朋友、同事等20余人，为境外诈骗团伙提供洗钱服务累计100余次。

从这段话中，我们除了可以看到5000多万、涉案银行卡63张等关键字眼，“临海市批城制衣厂”以及“蒋某”等字眼同样引人关注。临海市批城制衣厂是一家什么样的公司？蒋某又是什么神秘人物？

顺企网资料显示，“临海市批城制衣厂”正是杭州批城贸易有限公司的全资子公司，而杭州全之脉电子商务公司的曾用名就是杭州批城贸易有限公司。

天眼查数据显示，杭州全之脉电子商务有限公司于2008年10月09日在杭州市余杭区工商行政管理局登记成立。法定代表人蒋荣，公司经营范围包括一般经营项目：服装、服饰、鞋帽、工艺品、皮革制品等。知情人士表示，在杭州地区，服装鞋帽的跨境电商领域，“全麦”也算小有名气。

小编从浙股了解到，2011年8月，杭州全麦电子商务有限公司在下城区成立，其后更名杭州值遇信息技术有限公司，据称主要做美妆的跨境电商。全之脉、值遇的实控人，都是蒋荣。

小编在搜索资料时发现，这并不是全麦第一次因为负面新闻被推上舆论中心。

2017年9月30日，国家外汇管理局发布外汇违规案例，杭州值遇信息技术有限公司榜上有名。

据了解，2015年9月至2016年1月，杭州值遇信息技术有限公司（原名：杭州全麦电子商务有限公司）虚构进口贸易，重复使用合同和发票，以“预付货款”名义对外支付44笔，合计3967.70万美元，造成大额外汇资金非法流出。

根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，值遇被罚款1000万元人民币。

跨境电商洗钱案为何常有发生

事情被曝出后，网友也是议论纷纷：

卖家A：钱来的太快，注定还会有人冒险做。

卖家B：君子爱财，取之有道！有些钱还是不要赚的好！

卖家C：事实上，这样的事情在跨境电商行业只是冰山一角，很多公司都有猫腻。

确实，钱来的太快太容易，总能让一些人失去理智。去年年底，美国检察官办公室就公布了一位深圳亚马逊卖家通过在亚马逊和eBay上售卖假电池被捕的案例，自2014年至2019年6月，蔡先生和他的同谋者通过售卖假冒电池销售额竟高达2380万美元，而且他们清洗了这些资金，并以公司的名义直接汇入中国银行账户1800多万美元。

而售卖假电池然后洗钱到中国账户的蔡某，也遭到联邦多项刑事指控，包括合谋买卖假冒商品和标签、合谋实施电信诈骗和邮件诈骗以及合谋洗钱罪。如果所有罪名成立，他将面临最高50年的牢狱监禁。

这就是发生在一位深圳亚马逊卖家身上的案例，其实跨境电商平台为了防范洗钱，也制定了一系列的措施，而KYC审核就是亚马逊平台上最重要的反洗钱工具。

关于洗钱，跨境卖家一定要有所防范

卖家也要有防范意识，有可能你认为的合法行为其实已经触犯了国家的法律，以下是《中华人民共和国刑法》关于洗钱罪的规定以及处罚措施↓

广东简道律师事务所的马菲阳主任律师也为跨境卖家简述了跨境电商洗钱的常用手段及风险识别防范。

一、跨境电商洗钱的一些常用手段

1、将大量存款存入订单，随后取消，然后以美元退款；

2、伪造发票或虚拟账单使非法活动中的财富合法；

3、将无合法来源的现金存入你的账户；

4、预付信用卡，随后取消交易，要求退款至非信用卡账户；

5、通过电汇将现金分层并将现金转换为金融工具；

6、通过虚假交易等形式套取被盗信用卡资金。

二、卖家如何防范

1、对交易对手基本情况进行尽职调查；

2、在交易流程中设计现金处理程序，对限定的交易规模设定无现金政策，退款环节尽量与付款相同的方式退款；

3、不与不了解的任何人共享财务信息或者数据，注意信息、数据加密及网络安全；

4、对预付信用卡交易格外注意；

5、尽可能保留全面的财务记录。

跨境支付公司Payoneer表示，我国对于洗钱这一块的监管和处罚非常严格，人民银行和银保监会都有相应的发文，规定具体的洗钱处罚条例。政府设置了反洗钱监测中心，严格管理金融机构或者支付机构，专门监测交易数据，如果有任何涉及反洗钱的行为，都会进行调查。

从一系列高昂教训可以看出，合法合规结汇才是跨境电商金融的发展趋势……